為進一步提高社會公眾反詐騙意識，從源頭上遏制和減少電信詐騙案件的發生，華夏銀行股份有限公司（以下簡稱“華夏銀行”）昆明分行嚴格落實監管機構打擊治理電信網絡詐騙工作部署，通過構建反詐體系、科技賦能、警銀聯動相結合，深層次筑牢金融反詐防火墻，切實保護金融消費者權益。

  警銀協作 聯防堵截涉案資金轉移

  2023年上半年某天，一名男子走進華夏銀行昆明新云支行辦理取款業務，柜員對該客戶進行核實并詢問資金用途，客戶自述資金為對方還借款，并說取款是為支付醫療費，著急要用。柜員經過多次復核客戶交易流水，并結合該客戶的柜面表現，察覺客戶行為異常，立即決定與反詐中心聯系。經向反詐中心提供相關信息后，柜員以系統故障為由拖延客戶時間，待反詐中心警員抵達后現場抓捕了犯罪嫌疑人，成功堵截涉案資金4萬余元。

  一位李姓客戶于7月11日在華夏銀行辦理了開卡業務，開戶原因為日常儲蓄。但客戶開戶后其賬戶即發生異常交易情況，經支行柜員及主管核實判斷，發現客戶賬戶資金存在轉入多少取多少，當日轉入當日取，且轉入時間與要求取現時間間隔較短等可疑特征。在核實過程中客戶神情慌張，眼神閃爍，并催促網點工作人員盡快取現。當得知工作人員要對其交易信息進一步核實時，客戶便找借口離開。離開后該客戶又到華夏銀行昆明螺螄灣支行要求辦理取款業務?；谏鲜霎惓Ｇ闆r，支行立即報備反詐中心，并根據其建議對賬戶進行不收不付處理。7月14日該賬戶被網絡平臺緊急止付，7月16日被有權機關凍結，凍結期限6個月。

  提高警惕 防范客戶資金損失

  近日，華夏銀行昆明廣福支行柜員接到云南省某公司財務人員的咨詢電話，自稱收到了華夏銀行電話通知，告知其需進行賬戶年檢，并要求加QQ號獲取年檢所需材料?？蛻籼砑観Q后對方告知客戶辦理年檢的同時還需對企業網銀進行升級，并不斷詢問客戶網銀操作權限等信息。廣福支行柜員在詢問中得知，該客戶還被拉入一個QQ群，群內加上客戶共有3人，其余兩人表示是該公司的股東（群內姓名與股東一致），一直催促其盡快通過網上銀行進行付款，所以客戶致電網點進行咨詢。

  無獨有偶，華夏銀行昆明高新支行的柜員也接到了某公司財務人員電話咨詢，稱其收到華夏銀行郵件通知賬戶年檢工作，經辦柜員發現異常，便詳細詢問客戶郵件內容。該郵件中指明讓該公司人員到開戶行進行對公賬戶年檢工作，未進行年檢的將對其采取中止業務措施，并要求客戶添加工作人員QQ領取相關材料。

  了解上述情況后，兩個網點柜員均立即查閱相關信息，斷定此為不法分子以賬戶年檢為由騙取客戶信息的詐騙事件。在查明情況后，網點工作人員耐心告知客戶，正常情況下銀行賬戶已無需客戶提供資料至網點辦理年檢，如遇特殊情況銀行會通過對外公示的電話進行聯系。同時提醒客戶注意保管好單位網銀U盾及網銀登錄密碼，不要隨意告訴陌生人，不能向不明身份的人員提供單位資料及授權書，更不能根據“遠程指導”進行網銀轉賬操作，有效防范客戶資金損失。

  華夏銀行昆明分行不斷強化賬戶管理，夯實風險防控，發揮維護金融秩序的社會責任，堅決遏制電信網絡詐騙高發多發勢頭，警銀聯動共同構筑反詐“防護網”，保護人民群眾財產安全。下一步，華夏銀行昆明分行還將繼續強化風險防范意識，加強風險案例學習，為推動形成全鏈條反詐、全行業阻詐、全社會防詐的打防管控格局提供有效金融保障，切實守護百姓“錢袋子”。（完）